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金融商品販売時の勧誘方針

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金融商品販売時の勧誘方針

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

  • ①販売等にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。
  • ②お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
  • ③保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。

お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

  • ①保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
  • ②また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
  • ③お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

  • ①販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
  • ②お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。

お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

  • ①保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
  • ②お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。

2018年4月1日

島根中央ホンダ販売株式会社

お客さま本位の業務運営方針

弊社は、経営理念「顧客の利益第一主義」のもと、お客さま本位の業務運営を図るため、
「お客さま本位の業務運営方針」を次のとおり策定し公表します。

お客さまの最善の利益の追求

弊社は、地域に根ざした企業として、お客さまのニーズやご意向に沿った質の高い保険商品とサービスを提供することが、お客さまの最善の利益につながると考え、最適な提案を行います。

<具体的な取組内容>

お客さまのご意向・ニーズを的確に把握・提供するために、タブレットによる手続きを行います。

利益相反の適切な管理

弊社は、お客さまのご意向・ニーズに見合った最適な保険商品の提供にあたり、お取引における利益相反の可能性について正確に把握し、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に検証・管理する体制を整備します。

<具体的な取組内容>

比較推奨販売方針に沿った保険募集プロセスが適切に行われるよう募集人に対するロープレ研修を実施し、対応力向上を図ります。

お客さまへの重要な情報の分かりやすい提供

弊社は、お客さまに最適な保険商品・サービスを選択していただくよう、保険商品・特性などお客さまの判断に必要な情報について、ご理解いただけたかを確かめながら、分かりやすく丁寧に説明いたします。

<具体的な取組内容>

弊社は、お客さまに最適な保険商品やサービスを提供する場合は、タブレットやパンフレットなどの分かりやすい資料を用い、ご理解いただけたかを確かめながら、重要な情報をわかりやすく丁寧に説明いたします。

お客さまにふさわしい商品・サービスの提供

弊社は、お客さまの知識・経験、リスク・ニーズ等を正確に把握し、お客さまにふさわしい保険商品・サービスを提案するとともに、その後のアフターフォローに努めてまいります。

<具体的な取組内容>

お客さまの生活・営業を取り巻くさまざまなリスクを正確に把握し、お客さまのご意向・ニーズをふまえた提案・アドバイスを行うとともに、最適な商品・サービスを提供します。

お客さま本位の業務運営実現のための人材育成と組織体制の整備

弊社は、役職員が経営理念や本方針を正しく理解し、具体的な行動に移せるよう、社内教育や研修を充実させ、人材の育成に努めます。
また、役職員への動機づけとして、モチベーションを保ち適正に業務遂行ができる処遇や職場づくりに努めます。

<具体的な取組内容>

経営理念や本方針を職場に掲示するとともに、定例会議で唱和したり読み合わせするなど、役職員に浸透する取組を継続します。

本方針の取組に関する指標(KPI)

本方針に関する具体的取組を検証するものとして、次の指標を設定し、その推移状況を確認するとともに、その有効性を検証し、必要に応じて、指標の見直し・追加を行います。

  • ①タブレットによる手続き率85%以上
  • ③損保会社集約のお客さまアンケートの総合満足度6以上

2020年3月1日制定
2021年1月1日改定

島根中央ホンダ販売株式会社

:全店休店日

営業時間/9:45〜19:00

JAF:#8139 HTC:0120-995-999

:全店休店日

営業時間/9:45〜19:00

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